Novas regras estendem o atraso máximo para pagamentos suspeitos 72 horas. Dá aos bancos mais tempo para investigar e quebrar o feitiço dos fraudeiros Os bancos receberão novos poderes para adiar e investigar pagamentos suspeitos de serem fraudulentos, ajudando a proteger os consumidores contra os truques. Novas leis propostas pelo Governo hoje irão prolongar o tempo em que os pagamentos podem ser adiados por 72 horas em que há motivos razoáveis para suspeitar de um pagamento é fraudulenta e é necessário mais tempo para que o banco investigue.
Isto dará aos bancos mais tempo para quebrar o feitiço que os fraudeiros teceram sobre as suas vítimas e enfrentar os £ estimados 460 milhões perdidos apenas para fraude no ano passado. Secretário de Economia do Tesouro, Tulip Siddiq disse. Centenas de milhões de libras são perdidas para os piratas a cada ano, visando comunidades vulneráveis e arruinando a vida de pessoas comuns. Precisamos proteger melhor essas pessoas, por isso estamos dando aos bancos mais tempo para investigar pagamentos suspeitos e quebrar o feitiço criminoso que os truques tecem.
Ministro de Estado responsável por fraude, Lorde Sir David Hanson disse. A fraude é um crime que pode devastar vidas, e qualquer um pode ser afetado. É por isso que medidas como esta são tão cruciais para fornecer aos bancos os poderes de investigação que precisam para proteger melhor os clientes deste crime terrível. A fraude representa mais de um terço de todos os crimes perpetrados na Inglaterra e no País de Gales, tornando- o a forma mais prevalente de compromissos de crimes no país. Isto tem sido impulsionado por um número crescente de truques de compra e o surgimento de "cromas de romance", onde as vítimas alvo de pessoas vulneráveis e enganá- las para transferir grandes quantidades de dinheiro fingindo estar interessada em um relacionamento romântico.
As novas regras ajudarão a proteger as pessoas contra estes tipos de fraudes, permitindo que os bancos até um 72 horas para investigar pagamentos suspeitos. Atualmente os bancos devem processar ou recusar um pagamento até o final do próximo dia útil. Qual? Diretor de Políticas e Advocacy, Rocio Concha disse. Este é um passo positivo na luta contra a fraude. Embora não afecte a grande maioria dos pagamentos diários, é importante que os bancos possam atrasar uma transferência bancária e tomar medidas se acharem que um cliente está sendo alvo de um esquema.
Estas medidas devem ser usadas de forma cuidadosa e direcionada. As empresas financeiras de todos os tamanhos também devem garantir que compartilham informações e trabalham com a polícia e outras autoridades para fechar as contas usadas para fraude e perseguir os criminosos atrás delas. O diretor-geral de Finanças do Reino Unido sobre Crime Económico, Ben Donaldson disse:.
O Reino Unido Finance tem solicitado há muito tempo que as empresas possam atrasar os pagamentos em casos de alto risco onde se suspeita de fraude, e estamos encantados de ver novas leis propostas que apoiam isso. Isto pode permitir que os prestadores de serviços de pagamento tenham tempo para entrar em contato com os clientes e dar- lhes o conselho e suporte que eles precisam para evitar ser coagidos pelos criminosos que querem roubar o seu dinheiro. Isto pode potencialmente limitar os danos psicológicos que esses crimes horríveis podem causar e impedir que o dinheiro entre nas mãos de criminosos.
Os bancos que tenham motivos razoáveis para suspeitar de um pagamento são fraudulentos precisam informar os clientes quando um pagamento está sendo adiado. Eles também precisam explicar o que o cliente precisa fazer para desbloquear o pagamento. A necessidade de evidências para desencadear um atraso ajudará a proteger pessoas e empresas de atrasos desnecessários de pagamento. Os bancos também serão necessários para compensar os clientes por quaisquer juros ou taxas de pagamento tardio que incorrem como resultado de atrasos.